Medienkonferenz
13. November 2024, 11:00 Uhr MEZ
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Analystenkonferenz
13. November 2024, 14.30 Uhr MEZ
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Ergebnisse
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Quartalsmitteilung: 3Q und 9M 2024
Allianz erzielt 14 Prozent Wachstum beim operativen Ergebnis im dritten Quartal 2024
Weiterführende Links
„Die Allianz setzte ihre starke Performance im dritten Quartal fort und erzielte ein starkes Wachstum beim Geschäftsvolumen, beim operativen Ergebnis und beim Periodenüberschuss, während die Finanzkraft weiter gestärkt wurde.
Naturkatastrophen haben die finanzielle und operative Widerstandsfähigkeit der Allianz erneut auf die Probe gestellt, Prüfungen, die wir erfolgreich bestanden haben. Dies spiegelt sich in unserer Zuversicht wider, in diesem Jahr ein operatives Ergebnis in der oberen Hälfte unserer Zielspanne zu erwarten. Die Naturkatastrophen haben viele unserer Kundinnen und Kunden schwer getroffen. Unseren Kundinnen und Kunden konnten wir hierdurch nochmals unseren Purpose verdeutlichen und ihnen vermitteln, was es bedeutet, bei der Allianz versichert zu sein.
Zudem ist die Allianz, in einer Welt, in der die Stärke einer Marke immer wichtiger wird, erneut die weltweit führende Versicherungsmarke und erreichte im neuesten Interbrand-Ranking globaler Marken die Top 30. Unser schnell wachsender Markenwert unterstreicht unsere Fähigkeit, Kundenorientierung in profitables Wachstum für unsere Aktionärinnen und Aktionäre umzusetzen.“
- Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE
Finanzielle Highlights
Gesamtes Geschäftsvolumen
3Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 17,3 Prozent auf 42,8 Milliarden Euro. Dieser Anstieg war auf ein nachhaltiges Momentum in allen Geschäftsbereichen zurückzuführen.
Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief sich das interne Umsatzwachstum auf 19,1 Prozent. Der Haupttreiber war der Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung und auch die Schaden- und Unfallversicherung trug hierzu bei.
9M 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen erhöhte sich um 9,6 Prozent auf 133,9 Milliarden Euro.
Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief sich das interne Umsatzwachstum auf 11,1 Prozent. Alle Geschäftsbereiche trugen zu diesem Wachstum bei.
Ergebnis
3Q 2024: Das operative Ergebnis lag bei exzellenten 3,9 (3Q 2023: 3,5) Milliarden Euro. Der starke Anstieg von 13,6 Prozent kam hauptsächlich aus dem Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung, wobei auch das Lebens- und Krankenversicherungsgeschäft ein gutes Wachstum verzeichnete.
Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner erhöhte sich auf 2,5 (2,1) Milliarden Euro, ein Anstieg von 23,0 Prozent.
Der auf die Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss stieg auf 2,5 (2,0) Milliarden Euro. Das Wachstum des operativen Ergebnisses und ein besseres nicht-operatives Ergebnis trugen hierzu bei.
9M 2024: Das operative Ergebnis lag bei starken 11,8 (9M 2023: 11,0) Milliarden Euro, ein Anstieg von 7,9 Prozent. Alle Geschäftsbereiche trugen zu diesem Wachstum bei, insbesondere unser Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung.
Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner erhöhte sich um 12,3 Prozent auf 7,6 Milliarden Euro.
Der auf die Anteilseigner entfallende Periodenüberschuss stieg um 16,7 Prozent auf 7,5 (6,4) Milliarden Euro, getrieben durch das Wachstum des operativen Ergebnisses und ein höheres nicht-operatives Ergebnis.
Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per share)3 betrug 19,11 (9M 2023: 16,62) Euro.
Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on equity)3 lag bei 17,5 Prozent (Gesamtjahr 2023: 16,1 Prozent).
Solvency-II-Kapitalisierungsquote
Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des dritten Quartals 2024 bei 209 Prozent4, verglichen mit 206 Prozent zum Ende des zweiten Quartals 2024.
Highlights der Geschäftsbereiche
„Die starke Leistung der Allianz im dritten Quartal unterstreicht die bewährte Widerstandsfähigkeit unseres Geschäftsmodells.
Unser Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung erzielte ein ausgezeichnetes Wachstum des operativen Ergebnisses. Wir profitierten von geringeren Naturkatastrophen im Vergleich zum Vorjahr, die jedoch weiterhin auf einem erhöhten Niveau lagen. Die anhaltende Preisdynamik und ein klarer Geschäftsfokus führten zu einem starken internen Wachstum, insbesondere im Segment der Privatkunden, kleineren und mittelgroßen Gewerbekunden und Flottengeschäft.
Die Entwicklung unseres Geschäftsbereichs Lebens- und Krankenversicherung war exzellent. Die Fähigkeit der Allianz, nachhaltig Wert für unsere Aktionärinnen und Aktionäre sowie für unsere Kundinnen und Kunden zu schaffen, zeigt sich in einem sehr guten operativen Ergebnis und einem hervorragenden Wachstum des Neugeschäfts bei attraktiven Margen.
Unser Asset Management verzeichnete anhaltende Nettomittelzuflüsse und ein gutes Wachstum des für Dritte verwalteten Vermögens. Dies führte zu höheren Erträgen aus dem verwalteten Vermögen und verschafft uns eine gute Ausgangsposition für ein nachhaltiges Ergebniswachstum.
Durch die starke Performance in den ersten neun Monaten des Jahres rechnen wir mit einem operativen Ergebnis für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte der Zielspanne von 14,8 Milliarden Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro.”
- Claire-Marie Coste-Lepoutre, Finanzvorständin der Allianz SE
(die Veranstaltungen finden auf Englisch statt.)
Telekonferenz für Journalist:innen
Telekonferenz für Analyst:innen
Schaden- und Unfallversicherung: Starkes internes Wachstum
3Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 8,0 Prozent auf 18,6 (17,2) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief sich das interne Wachstum auf starke 9,5 Prozent. Das Geschäft mit Privatkunden, kleineren und mittelgroßen Gewerbekunden und im Flottengeschäft erreichte ein exzellentes internes Wachstum von 11 Prozent, während das Geschäft mit größeren Gewerbekunden um 6 Prozent zulegte.
Das operative Ergebnis wuchs aufgrund eines höheren operativen versicherungstechnischen Ergebnisses um 36,2 Prozent auf 2,0 (1,4) Milliarden Euro. Die Schäden aus Naturkatastrophen gingen im Vergleich zum Vorjahresquartal zurück, blieben aber auf einem erhöhten Niveau.
Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich auf 93,5 Prozent (96,2 Prozent). Die Schadenquote entwickelte sich positiv und erreichte 69,8 Prozent (71,0 Prozent), begünstigt durch geringere Schäden aus Naturkatastrophen. Die Kostenquote verbesserte sich auf 23,7 Prozent (25,1 Prozent).
9M 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen wuchs um 7,5 Prozent auf 63,3 (58,9) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief sich das interne Wachstum auf 8,3 Prozent. Das Geschäft mit Privatkunden, kleineren und mittelgroßen Gewerbekunden und im Flottengeschäft erreichte ein starkes Wachstum von 10 Prozent, während das Geschäft mit größeren Gewerbekunden um 5 Prozent stieg.
Das operative Ergebnis erhöhte sich um 12,3 Prozent auf ein exzellentes Niveau von 6,0 (5,3) Milliarden Euro.
Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich auf 93,0 Prozent (93,5 Prozent). Die Schadenquote lag bei 68,8 Prozent (68,5 Prozent), während sich die Kostenquote um 0,7 Prozentpunkte auf 24,2 Prozent verbesserte.
Lebens- und Krankenversicherung: Hervorragendes Momentum im Neugeschäft
3Q 2024: Der PVNBP, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, stieg um starke 35,4 Prozent auf 19,5 (14,4) Milliarden Euro, mit zweistelligem Wachstum in den meisten Regionen. 94 Prozent unseres Neugeschäfts wurden in unseren bevorzugten Produktkategorien generiert.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 1,4 (1,3) Milliarden Euro. Das Wachstum war breit über unsere operativen Einheiten verteilt.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) stieg von 53,6 Milliarden Euro im zweiten Quartal auf 54,2 Milliarden Euro5, hauptsächlich aufgrund des guten normalisierten Wachstums der vertraglichen Servicemarge von 1,5 Prozent.
Die Neugeschäftsmarge lag bei attraktiven 6,1 Prozent (6,2 Prozent). Der Neugeschäftswert wuchs auf 1,2 (0,9) Milliarden Euro, was einem Anstieg von 32,9 Prozent entspricht.
9M 2024: Der PVNBP erhöhte sich auf 60,6 (50,6) Milliarden Euro. Die meisten Regionen trugen hierzu bei, mit besonders starkem Wachstum in den Vereinigten Staaten und in Deutschland.
Das operative Ergebnis stieg auf 4,1 (3,8) Milliarden Euro.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) wuchs von 52,6 Milliarden Euro zum Jahresende 2023 auf 54,2 Milliarden Euro5, getrieben durch ein starkes normalisiertes Wachstum der vertraglichen Servicemarge von 4,6 Prozent.
Die Neugeschäftsmarge lag bei sehr guten 5,8 Prozent (5,9 Prozent). Der Neugeschäftswert erhöhte sich auf 3,5 (3,0) Milliarden Euro, getragen durch Volumenwachstum.
Asset Management: Starke Nettomittelzuflüsse und ein höheres verwaltetes Vermögen für Dritte
3Q 2024: Die operativen Erträge erreichten 2,0 Milliarden Euro, was einem um Wechselkurseffekte bereinigten Wachstum von 1,1 Prozent entspricht. Der Anstieg war auf höhere Erträge aus dem verwalteten Vermögen zurückzuführen.
Das operative Ergebnis belief sich auf 782 (788) Millionen Euro. Um Wechselkurseffekte bereinigt, war das operative Ergebnis stabil. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis lag bei 61,0 Prozent (60,5 Prozent).
Das für Dritte verwaltete Vermögen wuchs zum 30. September 2024 auf 1,840 Billionen Euro, ein Anstieg um 37 Milliarden Euro gegenüber dem Ende des zweiten Quartals 2024. Positive Markteffekte von 54,6 Milliarden Euro und starke Nettomittelzuflüsse von 19,8 Milliarden Euro wurden teilweise durch negative Wechselkurseffekte ausgeglichen.
9M 2024: Die operativen Erträge erhöhten sich auf 6,0 Milliarden Euro, ein Wachstum von 3,7 Prozent bereinigt um Wechselkurseffekte. Der Anstieg war auf höhere Erträge aus dem verwalteten Vermögen zurückzuführen.
Das operative Ergebnis stieg um 3,8 Prozent auf 2,3 (2,2) Milliarden Euro. Um Wechselkurseffekte bereinigt, nahm das operative Ergebnis um 4,2 Prozent zu. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich auf 61,5 Prozent (61,7 Prozent).
Das für Dritte verwaltete Vermögen wuchs zum 30. September 2024 auf 1,840 Billionen Euro, ein Anstieg um 128 Milliarden Euro im Vergleich zum Jahresende 2023. Starke Nettomittelzuflüsse von 68,2 Milliarden Euro waren der Haupttreiber, unterstützt durch positive Markteffekte.
1 Mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung; weitergehende Abgrenzung, die die Gesamtjahresdividende berücksichtigt, hätte einen Einfluss von -3%-P auf die Solvency-II-Kapitalisierungsquote zum 30. September 2024.
2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen und widrige Entwicklungen an den Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative Ergebnis und/oder den Jahresüberschuss unserer Geschäftstätigkeiten sowie die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen können.
3 Berechnung des Ergebnisses je Aktie und der Eigenkapitalrendite auf der Grundlage des bereinigten Periodenüberschusses der Anteilseigner.
4 Mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung; weitergehende Abgrenzung, die die Gesamtjahresdividende berücksichtigt, hätte einen Einfluss von -3%-P auf die Solvency-II-Kapitalisierungsquote zum 30. September 2024.
5 Enthält zum 30. September 2024 eine vertragliche Servicemarge in Höhe von 0,8 Milliarden Euro brutto und 0,3 Milliarden Euro netto für UniCredit Allianz Vita S.p.A., die im dritten Quartal 2024 als zur Veräußerung gehalten eingestuft wurde.
Über die Allianz
Die Allianz Gruppe zählt zu den weltweit führenden Versicherern und Asset Managern und betreut rund 125 Millionen* Privat- und Unternehmenskunden in knapp 70 Ländern. Versicherungskunden der Allianz nutzen ein breites Angebot von der Sach-, Lebens- und Krankenversicherung über Assistance-Dienstleistungen und Kreditversicherung bis hin zur Industrieversicherung. Die Allianz ist einer der weltweit größten Investoren und betreut im Auftrag ihrer Versicherungskunden ein Investmentportfolio von etwa 764 Milliarden Euro**. Zudem verwalten unsere Asset Manager PIMCO und Allianz Global Investors etwa 1,8 Billionen Euro** für Dritte. Mit unserer systematischen Integration von ökologischen und sozialen Kriterien in unsere Geschäftsprozesse und Investitionsentscheidungen sind wir unter den führenden Versicherern im Dow Jones Sustainability Index. 2023 erwirtschafteten über 157.000 Mitarbeiter für den Konzern einen Umsatz von 161,7 Milliarden Euro und erzielten ein operatives Ergebnis von 14,7 Milliarden Euro.
* Einschließlich nicht konsolidierter Einheiten mit Allianz Kunden.
** Stand: 30. September 2024
** Stand: 30. September 2024
Ansprechpartner für Rückfragen
Frank Stoffel
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Fabrizio Tolotti
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Johanna Oltmann
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Bevorstehende Ereignisse
Capital Markets Day
10. Dezember 2024
Ergebnisse 4Q & FY 2024
28. Februar 2025
Weitere Informationen finden Sie im Finanzkalender.
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Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Diese Aussagen stehen, wie immer, unter unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen:
